גילוי נאות

פרום הוניג סוכנות לביטוח פנסיוני (2022) בע״מ

בהתאם להוראות הדין הרלוונטי, ובכלל זה חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ״ה-1995, חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס״ה-2005 (לרבות סעיף 17(א) בו), והוראות רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, מתכבדת פרום הוניג סוכנות לביטוח פנסיוני (2022) בע״מ, ח.פ. 516549177 (להלן: "החברה") להביא לידיעתכם את האמור להלן:

מהות העיסוק

החברה עוסקת במתן שירותי פמילי אופיס, תכנון פיננסי וליווי משפחות ויחידים בעלי הון, לרבות תיאום, ליווי והפניה לגורמים מקצועיים בתחומי ההשקעות, הפיננסים, הפנסיה והביטוח, שיווק השקעות, ואינה עוסקת בייעוץ השקעות או בניהול תיקי השקעות כהגדרתם בדין.

זיקה לגורמים פיננסיים ולמוצרים

החברה הינה בעלת זיקה לנכסים הפיננסיים המנוהלים על-ידי הגופים המפורטים להלן ("יצרני נכסי הזיקה" ו-"נכסי הזיקה"). זיקה זו מתבטאת, בין היתר, בקבלת עמלות ותגמול מיצרני נכסי הזיקה בגין שיווק מוצריהם ללקוחות החברה ובגין ביצוע עסקה בנכסי הזיקה או בקשר עם המשך החזקתם, לרבות במקרים של הפניית לקוח לגוף מוסדי מסוים.

החברה עשויה לקיים קשרים עסקיים, הסכמי שיתוף פעולה או הסכמי הפניה עם גופים פיננסיים, גופים מוסדיים, מנהלי השקעות, קרנות השקעה, קרנות גידור, חברות ביטוח, בתי השקעות וגורמים נוספים בשוק ההון, בישראל ומחוצה לה. קשרים אלה עשויים לכלול, בין היתר, קבלת תגמול, עמלה או תשלום אחר בגין הפניה, תיאום או ליווי של לקוחות לגורמים כאמור, וזאת בהתאם לדין ובכפוף לחובת האמון של הסוכנות כלפי לקוחותיה.

יודגש כי חלק מנכסי הזיקה אינם מפוקחים על-ידי רשות שוק ההון ו/או רשות ניירות ערך. הצעת מוצרים אלה מתבצעת אך ורק ללקוחות כשירים כהגדרתם בדין, ובמסגרת נפרדת מהצעת מוצרי ביטוח ופנסיה המפוקחים.

הסתייגויות

הרשימה לעיל אינה ממצה. החברה עשויה לפעול מעת לעת עם גורמים נוספים שאינם נכללים ברשימה, או להפסיק את פעילותה עם חלק מהגורמים המנויים בה, וזאת בהתאם לשיקול דעתה המקצועי ולטובת לקוחותיה. רשימה עדכנית למועד פנייה תימסר על-ידי החברה לכל לקוח בכל עת בהתאם לבקשתו.

אין לראות באמור לעיל משום ייעוץ או שיווק להשקעה, ייעוץ פנסיוני, ייעוץ מס או ייעוץ משפטי. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ או לשיווק המתחשב בנתוניו ובצרכיו המיוחדים של כל אדם.